Die besten ETFs für Anfänger DACH-Region 2025: Empfehlungen & Tipps

Die besten ETFs für Anfänger in DACH-Region 2025

ETF-Investing leicht gemacht: Entdecken Sie die besten BaFin/FMA/FINMA-konformen ETFs für Einsteiger. Von MSCI World bis Emerging Markets - hier finden Sie die perfekten ETFs für Ihren ersten Sparplan in DACH-Region.

5 Top ETF-Empfehlungen

0€ Sparplan-Gebühren

1€ Ab Mindestrate

🏆 Die besten ETFs für Anfänger

Diese ETFs eignen sich besonders gut für Einsteiger, da sie breit diversifiziert, kostengünstig und einfach zu verstehen sind. Alle ETFs sind bei den führenden Brokern in DACH-Region als kostenlose Sparpläne verfügbar.

🥇 Testsieger

iShares Core MSCI World UCITS ETF

ISIN: IE00B4L5Y983 TER: 0,20% p.a. Volumen: 67+ Mrd. € Ausschüttung: Thesaurierend

Der Klassiker für Anfänger: Bildet über 1.500 Unternehmen aus 23 Industrieländern ab. Perfekt als Basis-Investment mit automatischer Reinvestition der Dividenden.

✅ Vorteile:

Sehr breite Diversifikation
Niedrige Kosten (0,20% TER)
Großes Fondsvolumen
Thesaurierend (steuereinfach)

Vanguard FTSE All-World UCITS ETF

ISIN: IE00BK5BQT80 TER: 0,22% p.a. Volumen: 14+ Mrd. € Ausschüttung: Ausschüttend

Noch breiter diversifiziert: Enthält zusätzlich Schwellenländer-Aktien. Ideal für Anleger, die die gesamte Weltwirtschaft abbilden möchten.

SPDR MSCI ACWI UCITS ETF

ISIN: IE00B44Z5B48 TER: 0,40% p.a. Volumen: 2+ Mrd. € Ausschüttung: Ausschüttend

Alternative zu Vanguard mit über 2.900 Aktien aus Industrie- und Schwellenländern. Sehr breite globale Streuung in einem einzigen ETF.

💡 Warum ETFs perfekt für Anfänger sind

💰

Niedrige Kosten

ETFs haben deutlich niedrigere Gebühren als aktive Fonds. Während aktive Fonds oft 1-2% pro Jahr kosten, liegen ETFs meist bei 0,1-0,5%.

🌍

Automatische Diversifikation

Mit einem einzigen ETF investieren Sie in hunderte oder tausende Unternehmen. Das Risiko wird automatisch gestreut - perfekt für Anfänger.

📈

Einfach zu verstehen

ETFs sind transparent: Sie wissen immer, in welche Unternehmen Sie investieren. Keine komplexen Strategien oder versteckte Kosten.

⚡

Flexibilität

ETFs können jederzeit gehandelt werden. Sparpläne lassen sich pausieren, anpassen oder beenden - ganz nach Ihren Bedürfnissen.

🎯 ETF-Auswahl: Diese Kriterien sind wichtig

1. Fondsvolumen

Mindestens 100 Mio. €

Ein großes Fondsvolumen zeigt, dass der ETF von vielen Anlegern geschätzt wird und wirtschaftlich erfolgreich ist. Kleine ETFs können geschlossen werden.

2. Laufende Kosten (TER)

Unter 0,5% pro Jahr

Die TER (Total Expense Ratio) zeigt die jährlichen Kosten. Für Welt-ETFs sind 0,15-0,25% ein guter Wert.

3. Alter des ETFs

Mindestens 3 Jahre

Etablierte ETFs haben sich am Markt bewährt. Sehr neue ETFs bergen das Risiko einer frühen Schließung.

4. Ausschüttung vs. Thesaurierung

Für Sparpläne: Thesaurierend

Thesaurierende ETFs reinvestieren Dividenden automatisch. Das ist steuerlich einfacher und nutzt den Zinseszins-Effekt optimal.

🏆 Die besten ETF-Broker in DACH-Region

Diese BaFin/FMA/FINMA-regulierten Broker bieten kostenlose ETF-Sparpläne und sind besonders für Anfänger geeignet:

Testsieger

Smartbroker+

★★★★ 4.3/5

4.600+ ETF-Sparpläne

Kostenlos Ausführung

BaFin/FMA/FINMA reguliert

Mehr erfahren

finanzen.net zero

★★★★☆ 4.7/5

9.700+ ETF-Sparpläne

Kostenlos Ausführung

BaFin/FMA/FINMA reguliert

Mehr erfahren

ING

★★★★☆ 4.8/5

1.150+ ETF-Sparpläne

Kostenlos Ausführung

BaFin/FMA/FINMA reguliert

Mehr erfahren

🚀 ETF-Sparplan einrichten: Schritt-für-Schritt

📅 Ablauf ETF-Sparplan einrichten

Broker auswählen

Wählen Sie einen BaFin/FMA/FINMA-regulierten Broker mit kostenlosen ETF-Sparplänen. Unsere Empfehlung: Trade Republic oder Scalable Capital.

5-10 Min

Depot eröffnen

Die Depoteröffnung dauert meist nur 5-10 Minuten online. Sie benötigen einen Ausweis und eine Steuernummer.

1-3 Tage

ETF auswählen

Für Anfänger empfehlen wir den iShares Core MSCI World (IE00B4L5Y983) als ersten ETF. Breit diversifiziert und kostengünstig.

5 Min

Sparplan einrichten

Wählen Sie Ihre monatliche Sparrate (ab 1€) und den Ausführungstag. Der Sparplan läuft dann automatisch.

2 Min

⚠️ Diese Fehler sollten Anfänger vermeiden

❌ Zu viele ETFs kaufen

Fehler: 10+ verschiedene ETFs im Depot
Besser: 1-3 breit diversifizierte ETFs reichen völlig aus

❌ Auf kurzfristige Schwankungen reagieren

Fehler: Bei Kursverlust verkaufen
Besser: Langfristig denken und durchhalten (10+ Jahre)

❌ Den perfekten Einstiegszeitpunkt suchen

Fehler: Monatelang auf den "richtigen" Moment warten
Besser: Einfach anfangen - Zeit im Markt schlägt Market Timing

❌ Zu hohe Sparrate wählen

Fehler: 50% des Einkommens in ETFs
Besser: Mit 10-20% starten und bei Bedarf erhöhen

Häufige Fragen zu ETFs für Anfänger

Welcher ETF ist der beste für absolute Anfänger?

Für absolute Anfänger empfehlen wir den iShares Core MSCI World ETF (IE00B4L5Y983). Er ist breit diversifiziert, kostengünstig (0,20% TER) und thesaurierend - perfekt für den ersten ETF-Sparplan.

Wie viel Geld sollte ich monatlich in ETFs investieren?

Als Faustregel gelten 10-20% des Nettoeinkommens. Wichtiger ist jedoch, dass Sie einen Betrag wählen, den Sie langfristig durchhalten können. Starten Sie lieber mit 25-50€ monatlich.

Brauche ich mehrere ETFs oder reicht einer?

Ein breit diversifizierter Welt-ETF wie der MSCI World reicht für Anfänger völlig aus. Er enthält bereits über 1.500 Unternehmen aus 23 Ländern - das ist ausreichend diversifiziert.

Was ist der Unterschied zwischen ausschüttenden und thesaurierenden ETFs?

Thesaurierende ETFs reinvestieren Dividenden automatisch, ausschüttende zahlen sie auf Ihr Konto aus. Für Sparpläne sind thesaurierende ETFs meist besser, da sie den Zinseszins-Effekt optimal nutzen.

Wie sicher sind ETFs in DACH-Region?

ETFs sind als Sondervermögen geschützt - auch bei Broker-Insolvenz bleiben Ihre Anteile erhalten. Alle empfohlenen Broker sind BaFin/FMA/FINMA-reguliert und bieten zusätzliche Einlagensicherung.

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Die besten ETFs für Anfänger in DACH-Region 2025

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