ETF-Sparplan Vergleich 2025
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Alle ETF-Kosten verstehen und vergleichen: Von der TER über Tracking Difference bis zu versteckten Gebühren. So finden Sie die kostengünstigsten ETFs für Ihr Portfolio.
ETF-Kosten setzen sich aus verschiedenen Komponenten zusammen. Hier die wichtigsten Kostenfaktoren:
Jährliche Verwaltungsgebühr des ETF
Abweichung vom Index durch Kosten
Ordergebühren und Sparplan-Kosten
Handelskosten beim Kauf/Verkauf
Die TER ist die wichtigste Kennzahl für ETF-Kosten. Sie umfasst alle jährlichen Verwaltungskosten des ETF.
Die Kostenunterschiede zwischen ETFs können erheblich sein:
| ETF-Kategorie | Günstige ETFs | Teure ETFs | Unterschied | Bei 10.000€ |
|---|---|---|---|---|
| MSCI World | 0,12% TER | 0,50% TER | 0,38% | 38€/Jahr |
| DAX | 0,08% TER | 0,30% TER | 0,22% | 22€/Jahr |
| Emerging Markets | 0,18% TER | 0,75% TER | 0,57% | 57€/Jahr |
| Sektor-ETFs | 0,25% TER | 0,65% TER | 0,40% | 40€/Jahr |
Bei einem Unterschied von 0,5% TER und einer Anlage von 10.000€ über 30 Jahre entstehen Mehrkosten von über 3.000€ durch den Zinseszinseffekt!
Viele Broker bieten kostenlose ETF-Sparpläne an. Vermeiden Sie Einzelkäufe mit Ordergebühren.
Wählen Sie bei ähnlichen ETFs immer den mit der niedrigeren TER. Schon 0,1% Unterschied zahlt sich aus.
Größere ETFs haben oft niedrigere Kosten und geringere Spreads durch Skaleneffekte.
Physisch replizierende ETFs haben oft transparentere Kosten als synthetische ETFs.
Nutzen Sie kostenlose ETF-Aktionen und Partnerschaften zwischen Brokern und ETF-Anbietern.
Ein ETF mit höherer TER kann durch besseres Tracking günstiger sein als ein ETF mit niedrigerer TER. Mehr dazu in unserem Anfänger-Guide für ETFs.
Die TER wird täglich anteilig vom ETF-Vermögen abgezogen. Sie merken dies nicht direkt, da es sich im ETF-Kurs widerspiegelt.
Langfristig ist die Tracking Difference wichtiger, da sie die tatsächlichen Kosten zeigt. Eine niedrige TER nützt nichts bei schlechtem Tracking.
Nicht unbedingt. Spezialisierte ETFs oder solche für schwer zugängliche Märkte können trotz höherer Kosten sinnvoll sein.
Vergleichen Sie ETFs gleicher Kategorien nach TER und Tracking Difference. Nutzen Sie unseren ETF-Broker Vergleich und achten Sie auf Broker-Aktionen.
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